今回は自宅で無料保険相談を受けてみました。
当時7ヶ月の息子と一緒に自宅で保険相談をおこなったときの様子や相談の流れ、予約方法、おすすめ保険サイトなどをご紹介させて頂きます！
赤ちゃんと一緒に訪問型無料保険相談！相談の流れ、おすすめ保険サイト
“訪問型”とはプロのFP（ファイナンシャルプランナー）さんにこちらの都合が良い場所へ来て頂き、相談をする方法のことです。
相談は自宅、職場、近くの喫茶店・カフェなど好きな場所を選べます！
私は自宅に来て頂き、ご相談させて頂きました。
違う保険サイト2社を利用して2人のFPさんとご相談させて頂いた時の体験談と比較をご紹介。
【予約方法】
保険会社の公式HPより無料相談予約の申し込みをする
↓
保険会社より適任のFPさんがみつかりましたとメールで連絡がくる
↓
その後は直接担当FPさんとメールまたは電話で訪問日のやりとり
↓
前日に訪問日確認の連絡あり
↓
自宅にFPさん訪問・ご相談
【相談】
A社の場合
この日は息子と二人での相談ということもあり、女性のFPさんを希望。
午前10時にお約束で、時間通りに優しそうな40代くらいの女性が訪問。
息子も人見知りすることなく、自宅ということもあり最初は一人で遊んでくれていました。
その間に保険の相談をしていると、眠くなってきたのかやっぱりグズグズ･･･
途中で授乳をさせてもらいつつ、最後の方は抱っこ紐で寝かしつけながら相談を続けることに。
かかった相談時間は約1時間30分！
いったん相談内容をFPさんが持ち帰り、後日資料を頂くことになります。
B社は30代前半の同じ０歳の子どもがいるキレイな女性FPさんで、相談の流れはA社とほぼ同じでしたが最後だけ違いました！
～相談当日の流れ～
| 自己紹介 ↓ シートへの簡単な記入(個人情報や希望の相談内容等) ↓ 希望の保険内容・種類の相談 ↓ 相談終了 ↓ A社は後日おすすめプランの資料を郵送 B社は後日おすすめプランの資料を持って再訪問 |
私が体験してみてわかったことですが、保険会社によっておすすめプランの資料の受け取り方が違いました！
・A社は後日郵送にて資料を送ってくださるので、到着後に資料を確認して『契約または検討』の意志を連絡。
・B社は直接資料を渡したいと言われて、再面談の日程を決めないといけませんでした。
実際に訪問型無料保険相談を受けて･･･
息子と二人の時間に相談を受けるということもあり、自宅に男性のFPさんをあげることに抵抗がありました。
そのため本来FPさんを選ぶ項目はありませんが、申し込みの際に備考欄やお問い合わせ欄に『小さな子どもがいます。担当の方が男性の場合、人見知りをして泣くことがあるため、きちんと相談ができますよう女性の方でお願いします。』とダメもとで記入してみたところ、2社とも配慮してくださり、女性のFPさんを担当にしてくれました。
どちらのFPさんも明るい雰囲気で、同じくお子さんがいらっしゃる女性の方ということもあり、とても話しやすく相談がしやすかったです。
来店型のFPさんよりも気さくで（上司や同僚の目がないので）自宅ということもあり、雑談も交えながら気楽に相談が出来るのも良かったです。
ただ訪問型でどうしても残念なのはその場でおすすめプランの資料を頂けないこと。
来店型のようにその場でプリンターから印刷･･･というわけにはいかないので、こればかりは仕方がないのですが。
そして後日郵送は良いのですが、再度訪問となると別日に面談日を設けなくてはいないので最低でも2回は来て頂くことになります。
そのため1回で相談を終わらせたいという方は、あらかじめ資料をどのような形で頂くのか確認した方が良いかもしれませんね。
【訪問型保険無料相談のおすすめサイト】
合わせてこちらの記事もお読み下さい